Порядок заключения договора и подачи заявления
Порядок заключения договора об обязательном пенсионном страховании и подачи застрахованным лицом заявления о переходе (досрочном переходе), уведомления о замене, уведомления об отказе от смены страховщика
Порядок и условия перехода из одного фонда в другой фонд или в СФР
Застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход из одного негосударственного пенсионного фонда в другой фонд или СФР не чаще одного раза в год путем:
- заключения договора об обязательном пенсионном страховании с новым фондом и направления в СФР заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд – для перехода из одного фонда в другой фонд;
- подачи заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) в СФР – для перехода в фонд.
Заявление застрахованного лица о переходе (заявление застрахованного лица о досрочном переходе) из фонда в фонд (или СФР) подается застрахованным лицом в СФР не позднее 1 декабря текущего года. Застрахованное лицо может подать указанное заявление в территориальный орган СФР лично или через представителя, действующего на основании нотариально удостоверенной доверенности, либо в форме электронного документа, порядок оформления которого определяется Правительством Российской Федерации, с использованием единого портала государственных и муниципальных услуг.
Заявление о переходе
На основании заявления о переходе застрахованное лицо осуществляет переход из СФР или фонда в году, следующем за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи такого заявления.
В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе, все средства пенсионных накоплений, учтенные на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица, будут переданы новому страховщику в полном объеме, включая накопленный инвестиционный доход.
Заявление застрахованного лица о досрочном переходе
На основании заявления о досрочном переходе переход застрахованного лица осуществляется в году, следующем за годом подачи такого заявления.
При подаче застрахованным лицом заявления о досрочном переходе, переход к новому страховщику может сопровождаться убытками и (или) потерями ранее накопленного инвестиционного дохода, сумма которых зависит от срока нахождения средств пенсионных накоплений у текущего страховщика.
Сроки рассмотрения СФР заявлений застрахованного лица о переходе и заявления застрахованного лица о досрочном переходе и осуществления передачи средств пенсионных накоплений.
Заявление застрахованного лица о переходе
Заявление застрахованного лица о переходе из фонда в фонд (или СФР) подлежит рассмотрению СФР в срок до 1 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи застрахованным лицом заявления о переходе из фонда в фонд (или СФР).
Заявление застрахованного лица о досрочном переходе
Заявление застрахованного лица о досрочном переходе из фонда в фонд (или СФР) подлежит рассмотрению СФР в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе из фонда в фонд (или СФР).
В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд (или СФР) с нарушением вышеуказанного срока, заявление оставляется СФР без рассмотрения.
Уведомление о замене выбранного страховщика
После подачи заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) застрахованное лицо может воспользоваться правом на замену указанного им в заявлении о переходе страховщика, путем подачи в СФР уведомления о замене ранее выбранного им страховщика.
Уведомление о замене страховщика может быть подано в территориальный орган СФР не позднее 31 декабря того года, в котором застрахованным лицом подано заявление о переходе (заявление о досрочном переходе) к новому страховщику.
В случае подачи застрахованным лицом в СФР уведомления о замене страховщика заявление застрахованного лица о переходе (досрочном переходе) подлежит удовлетворению исходя из выбора застрахованным лицом страховщика (выбора им инвестиционного портфеля (управляющей компании, отобранной по конкурсу в соответствии с Федеральным законом от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» и имеющей договор (договоры) доверительного управления средствами пенсионных накоплений с СФР, расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей компании или инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг государственной управляющей компании), указанного в таком уведомлении.
В случае подачи застрахованным лицом в течение установленного срока более одного уведомления о замене СФР принимает решение об удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе исходя из уведомления о замене с самой поздней датой поступления в СФР.
В случае, если в СФР не поступило или поступило с нарушением срока подачи указанного заявления, такое уведомление о замене оставляется без рассмотрения.
Уведомление об отказе от смены страховщика
В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд или в СФР застрахованное лицо может воспользоваться правом на отказ от смены страховщика по обязательному пенсионному страхованию путем подачи уведомления об отказе от смены страховщика.
Уведомление об отказе от смены страховщика может быть подано в территориальный орган СФР не позднее 31 декабря того года, в котором застрахованным лицом подано заявление о переходе (заявление о досрочном переходе) к новому страховщику.
Уведомление о запрете и уведомление об отзыве уведомления о запрете
Застрахованное лицо может воспользоваться правом на запрет рассмотрения заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе), поданного любыми иными способами подачи указанных заявлений, отличными от подачи указанных заявлений в территориальный орган СФР застрахованным лицом лично, путем подачи уведомления о запрете.
Застрахованное лицо в случае подачи уведомления о запрете может воспользоваться правом отозвать указанное уведомление путем подачи уведомления об отзыве уведомления о запрете.
Уведомление о запрете и уведомление об отзыве уведомления о запрете может быть подано в территориальный орган СФР лично или через представителя, действующего на основании нотариально удостоверенной доверенности.
Передача средств пенсионных накоплений новому страховщику
Основанием для передачи средств пенсионных накоплений новому страховщику является уведомление СФР о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц.
СФР уведомляет застрахованное лицо и фонд, с которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц или об отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц с указанием причин отказа не позднее:
- 31 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи застрахованным лицом заявления о переходе в СФР;
- 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе в СФР.
Предыдущий страховщик обязан передать средства пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица новому страховщику не позднее:
- 31 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи застрахованным лицом заявления о переходе в СФР;
- 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе в СФР.
Фонд уведомляет застрахованное лицо о прекращении договора об обязательном пенсионном страховании и передаче средств пенсионных накоплений новому страховщику, в срок не позднее 30 дней со дня получения фондом документа, являющегося основанием для передачи пенсионных накоплений.
Примеры расчета средств, переводимых другому фонду или СФР на основании заявлений о переходе
